安全用卡小贴士

开心大满贯

银行卡是我们网络菠菜不可或缺的工具，但“断卡行动”以来，广大博友不断的被此次行动波及，一时间搞的风声鹤唳。所以想开一贴跟大家分享下见解吧。

首先我们要搞清楚的是，就算没有“断卡行动”，从前也是有过很多博友银行卡被封的案例，“断卡行动”只是将强度提升而已。
其次“断卡行动”并不是将矛头直接指向菠菜业。这次行动主要是针对非法买卖银行卡，电话卡等，打击的是“两卡”买卖链条上的所有人。很多菠菜公司使用的卡就是从这个链条出来的，才会牵连到很多玩家。所以毫无疑问，直接公司入款是有潜在风险的，因为你并不知道庄家的卡是不是出自这个链条。

我个人目前还没用虚拟币交易过，但这的确是一种有效切断这个链条的方法之一，具体原理不做赘述，想必用过的都懂。还有一点，使用虚拟钱包的核心意义就在于减少银行卡的使用频率（当然，你每天不停的往钱包里充值或者提款那就另当别论）。当然有人也会说，用虚拟币也会出现情况，但我想说的是，大环境是这样，能避免就尽量避免吧。打个最不恰当的比方，39年南京沦陷，38万平民被屠，不也有很多人在安全区内躲过一劫吗？而安全区同样被鬼子扫荡过，但你能说安全区没用吗?

以上只是从大的方面说了些基本情况。

下面根据我自己以及和一些卡被封的朋友的对话，总结出一些有规律的东西，希望对大家有所启发。

首先，我们不可能知道银行卡被冻结是基于什么样的用卡特征被银行预警系统侦查到，就好比我们走在地雷阵上，明知道布满地雷却不知道在哪里，时刻担心被引爆，弄的提心吊胆玩的也不尽兴。但可以肯定的是，一定是我们某些用卡特征激活了预警系统，从而甄别筛选出来被GA具体侦查。
毕竟银行卡是海量的，不可能每张卡都是人工去查看，所以，如何规避系统侦查一定有一定的规律。当然，这个规律相关部门是不可能公开的，这就需要我们自己总结。

几个卡出事的朋友经过一番仔细聊天，结合自己的情况，有几点是完全契合的。
1.存提款当天突破万，短时间充值5次以上；
2.某个阶段流水超过同期很多；
3.夜间频繁充值提款；
4.充值和提款时间过于接近；
5.基本都是用银行转账的方式存款。

说说我自己工行卡的情况吧。最近几年其实也没搞出什么名堂，恰恰是今年8月初触碰了以上所有的特征，结果卡被冻结了。其他的几个朋友回忆了一下，大致也是如此。

所以，该怎么做，不言而喻了吧？而以上几点是不是银行的预警系统必要条件之一呢？  全国海量的银行卡，要说联系，最终就是一张网，千丝万缕的，都有间接的联系。所以侦查系统应该是设置了一定数目的条件，当条件达倒一定数目的时候才会报警，毕竟正常用卡的人不会满足很多的条件。
而我和几个朋友就恰恰命中了以上几条。

用一句话总结：规律菠菜，控制金额，控制频率，夜间别充值，尽量使用数字钱包。

一点一滴

总结的非常到位。

一点一滴

很好的一个分享贴，射个精！

大师

现在是应该控制存款和取款次数了，凌晨真不好转账

彩中祥

现在的环境是降低我们的冲动阿，减少存款也是好事。

7mcn

要搞死了，日子苦逼了。

meidani

不容易，我工行卡今年就提款了一次，被冻了，心寒

以守为攻

夜间频繁，我应该就这一条了，被冻了，还是很久都不解的那种

缆哥

4.存款和提款时间过于接近。
         那么提款卡到账了马上转走，是不是属于这一条？

开心大满贯

缆哥 发表于 2020-11-23 22:37
4.存款和提款时间过于接近。
         那么提款卡到账了马上转走，是不是属于这一条？

意思是你充值赢了，就立即提款，而提款速度又很快的情况。一天频繁这样搞几次就容易触发风控。
至于钱到账了，那肯定是要转走的，菠菜的卡安全系数低大家心知肚明啊。

不过最好卡里留个200左右别动，据说常年卡的数字是百位以下对银行来说是占用资源，是不受欢迎的。

sweatxx

目前的形势还是使用数字钱包比较稳妥一些

wangqiumi

总结的很好  感谢分享

liyuru

我来学习一下啊

非鲜活食品

那些人比较讨厌，整天封卡，今年都三卡封

疯狂进球

我可能是提款 公司打了黑钱给我 所以被冻结了

nike小子

现在数字钱包也是有点坑，除非你长时间不往自己银行卡转！因为火币跟CG钱包已经是洗钱天堂了。。很多币商在卖币的时候明确备注 黑钱直接报警，虽然我没有在这里出事儿，，，但是火币上的币商全部都由此觉悟肯定是经常有人在里面洗钱，如果够倒霉提现到自己账户就有可能是被当成洗钱的工具。

现在 在哪里都是坑！ 最好的办法就是能少动银行卡就少动！

还有CG钱包最好用支付宝 跟微信提现 ！

牧羊人13鹰

规律菠菜，控制金额，控制频率，夜间别充值，尽量使用数字钱包。

lx88hf2008

说得挺有道理的，还是要多注意

dragonline

写得很不错呀，也很实用

人生如博

感谢开心老哥的总结